[딜사이트경제TV 김병주 기자] 하나금융그룹의 올해 상반기 당기순이익이 전년 동기 대비 11% 이상 늘어난 것으로 나타났다. 불확실한 대내외 경제 여건 속에서도 선제적 리스크 관리, 수익 포트폴리오 강화 등의 노력에 따른 결과로 해석된다.

하나금융그룹은 2025년 상반기 실적 공시를 통해 올해 상반기 2조3010억원의 당기순익을 기록했다고 25일 밝혔다. 이는 전년 동기 대비 11.2%(2323억원) 늘어난 수치다. 2분기 당기순이익 또한 1조1733억원을 기록하며 전분기(1조1277억원) 대비 소폭 개선됐다.

실적 개선의 원동력으로는 이자익과 비이자익의 고른 성장이 언급된다. 우선 그룹의 비이자이익은 매매평가익과 수수료이익의 수익 구조 다각화를 통해 전년 동기 대비 10.0%(1266억원) 증가한 1조 3982억원을 기록했다.

특히, 매매평가익은 유가증권 및 외환파생 관련 트레이딩 실적이 증대되면서 전년 동기 대비 28.1%(1812억원) 증가한 8265억원을 달성했다. 또, 수수료이익 역시 투자금융 확대에 따른 △인수주선 △자문수수료 △퇴직연금‧방카슈랑스‧운용리스 등 축적형 수수료의 증가로 전년 동기 대비 4.6%(476억원) 상승한 1조 804억원을 거뒀다.

그룹의 핵심이익은 이자이익(4조 4911억원)과 수수료이익(1조 804억원)을 합한 5조 5715억원이다. 이는 전년 동기 대비 2.9%(1,571억원) 증가한 수치다.

한편, 위험가중자산이익률(RoRWA) 중심의 자산 포트폴리오 개선 통한 자본적정성 및 수익성 지표 개선도 눈에 띈다.

우선 그룹의 보통주자본비율(CET1) 추정치는 RoRWA 중심의 자산 포트폴리오 개선과 양호한 수익 창출에 힘입어 전년 동기 대비 59bp 증가한 13.39%를 기록했다. 기업가치 제고 계획의 목표 수준인 13.0%~13.5% 구간에서 안정적으로 관리되고 있는 모습이다.

기업가치 제고 계획 이행에 핵심이 되는 주요 수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)은 10.76%로 전년 동기 대비 0.4%p 개선됐다. 총자산이익률(ROA)은 0.04%p 증가한 0.73%를 기록했다. 그룹의 BIS비율 추정치는 15.58%이다.

주요 계열사별로 살펴보면 우선 하나은행은 2분기 1조 922억원을 포함한 상반기 누적 연결 당기순이익 2조 851억원을 달성했다. 이는 전년 동기 대비 19.1%(3342억원) 증가한 수치다.

특히, 비이자이익은 기업금융, 외국환, 자산관리 등 은행 핵심 사업역량의 상호 시너지 영향으로 전년 동기 대비 74.4%(3160억원) 증가한 7406억원을 기록했다. 이자이익(3조 9003억원)과 수수료이익(5018억원)을 합한 은행의 핵심이익은 4조 4021억원, 2분기 순이자마진(NIM)은 1.48%이다.

이밖에 하나카드(1102억원), 하나증권(1068억원)을 비롯해 하나자산신탁은 310억, 하나캐피탈은 149억원, 하나생명은 142억원의 상반기 누적 당기순이익을 각각 기록했다.

한편, 하나금융 이사회는 이날 2000억원 규모의 자사주 추가 매입‧소각, 주당 913원의 분기 현금배당을 결의했다. 향후 기업가치 제고 계획 이행을 통한 주주환원 정책도 지속적으로 확대해 나가기로 했다.

하나금융 관계자는 “연초 발표한 4000억원 규모의 자사주 매입 프로그램을 상반기에 조기 이행 완료했다”며 “연내 최소 6000억원 이상의 자사주 매입이 예상되며, 배당가능 주식수 감소에 따라 분기 주당 배당금의 점진적인 증가 또한 기대된다”고 말했다.