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한기평, KDB생명 신용등급 'A'로 하향
[딜사이트경제TV 김국헌 기자] 한국기업평가는 자본관리 부담과 수익성 저조를 이유로 KDB생명보험의 후순위사채 신용등급을 'A+'에서 'A'로 하향 조정했다고 지난 23일 밝혔다.
지난 20일부터 적용한 장기 채무 신용등급 하향에 따라 등급 전망을 '부정적'에서 '안정적'으로 조정했다.
한기평은 "2024년 6월 2990억원의 유상증자와 2250억원의 자본성증권 발행에도 불구하고 제도 강화에 따른 자본관리 부담이 지속되고 있다"며 "올해 3월 말 K-ICS비율(지급여력비율)이 경과조치 적용 후 163.9%, 적용 전 40.6%로 업계 최하위 수준"이라고 평가했다.
이어 한기평은 "최근 수년간 대주주 변경 관련 불확실성으로 보험영업력이 장기간에 걸쳐 약화됐다"며 "올해 3월 한국산업은행이 주식현물분배 방식으로 주식을 취득하면서 자회사로 편입해 지배구조 불확실성은 해소됐으나, 약화된 보험영업력 회복에 상당 기간이 소요될 것"이라고 판단했다.
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KDB생명의 수익성 지표인 보유 보험계약마진(CSM)이 지난 3월 말 9047억원으로, 외형 대비 미미한 수준이라고 지적했다.
한기평은 "자본적정성 관리 부담이 지속될 전망"이라며 "유상증자를 통한 자본확충이 필요할 것으로 판단해 자본비율 추이를 모니터링할 계획이다"라고 밝혔다.
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